2025년 종합소득세 환급, 클릭 한 번으로 끝낸다!
5월 종합소득세 신고 시즌이 돌아왔습니다.
매년 세금 환급 대상인데도 복잡하고 번거로워서 그냥 넘긴 분들, 이번에는 국세청 원클릭환급서비스를 꼭 활용해보세요.
국세청에서 2024년부터 시범 운영 후, 2025년에는 대상자 확대와 자동화 기능 강화로 더 많은 분들이 간편하게 환급받을 수 있도록 시스템을 업그레이드했습니다. 특히 복잡한 홈택스 이용 없이 ‘원클릭’으로 환급 신청이 가능하기 때문에, 초보자나 50~60대 연령층에게도 아주 편리한 제도입니다.
1. 원클릭환급서비스란?
원클릭환급서비스는 종합소득세 환급 대상자 중 일정 요건을 갖춘 사람에게, 국세청이 환급 금액을 사전 산정해 미리 알려주고, 클릭 한 번으로 환급을 신청할 수 있게 만든 자동화 시스템입니다. 예전처럼 복잡한 서류 제출, 계좌 입력, 소득 증빙 없이도 간편하게 신청할 수 있어요.
국세청에서 환급 대상자에게는 휴대전화 알림톡으로 개별 안내하며, '국세청 인증 마크'가 있는 안내문을 받은 납세자는 홈택스에 접속해서 신청하면 됩니다.
2. 2025년 원클릭환급 대상자
2025년에는 아래 조건에 해당하는 분들이 자동 환급 대상자로 분류됩니다.
| 조건 | 상세 내용 |
| 2024년 종합소득세 신고자 | 사업소득, 프리랜서, 기타소득 등 |
| 환급 가능 금액이 있음 | 기납부세액이 환급액보다 많을 경우 |
| 간이 계산이 가능한 납세자 | 특별한 세액공제나 세액감면이 없는 단순 납세자 |
| 국세청 자료로 정확한 산정이 가능한 경우 | 홈택스 신고 이력 기반 자동 추산 가능자 |
👉 즉, 별도 소명이나 복잡한 증빙 없이도 환급 계산이 가능한 납세자가 대상입니다.
3. 신청 전 준비사항
- 본인 명의 환급 계좌 등록 여부 확인 (홈택스 > 마이홈택스 > 계좌등록)
- 휴대폰 인증 or 공동인증서 준비
- 국세청 알림톡 확인
4. 원클릭환급서비스 신청방법 (2025년 최신)
홈택스(손택스) 종합소득세 원클릭 환급신고 화면에 접속하여
① 조회된 계좌번호와 연락처 확인(잘못된 경우 수정)
② 최대 5개년치 소득금액과 환급금액 확인
③ 신고내용 확인 및 개인지방소득세(위택스) 자료제공 동의 항목의 ‘체크 박스(□), 동의 여부’ 각각 선택
④ ｢이대로 신고하기｣ 버튼 클릭 → 신고서 제출 결과 확인
5. 환급까지 걸리는 기간은?
국세청은 원클릭 서비스에서 조회된 금액을 수정 없이 그대로 신고한 경우 환급 검토 기간을 대폭 단축해 1개월 이내에 지급할 계획이라고 해요. 다만 조회 내용이 사실과 다른 경우 상세 보기에서 '신고화면 이동' 버튼을 눌러 자동으로 채워진 신고 내용을 수정하고 신고해야 합니다.
6. 원클릭환급서비스 자주 묻는 질문 (Q&A)
Q1 종합소득세 원클릭 환급신고 대상은?
A . 종합소득세 신고를 하지 않은 인적용역소득자와 근로‧기타‧연금소득자 중 환급금액이 발생하는 납세자
Q2 종합소득세 원클릭 환급신고 제공 기간(귀속연도)은?
A . 납세자 유형별로 최대 5개년의 종합소득세 원클릭 환급신고(기한후 환급신고)를 모두채움 서비스 형태로 제공
- 인적용역소득자 : 5개년(’19~23년귀속)
- 근로‧기타‧연금소득자 : 4개년*(’20~23년귀속)
* 연말정산한 근로소득자의 ’19년 귀속은 부과제척기간(3.10.)이 도과되어 제외
Q3 종합소득세 원클릭 환급신고는 언제부터 가능한지?
A . ’25.3.31.(월)부터~ 홈택스, 손택스(모바일)에서 종합소득세 원클릭 환급신고 서비스 제공
Q4 원클릭 환급신고 화면은 언제까지 이용 가능한지?
A . 부과제척기간 내에는 언제든지 이용 가능
Q5 종합소득세 원클릭 환급신고 대상을 확인하는 방법은?
A . 종합소득세 원클릭 환급신고 대상자에게는 모바일 안내문자(카카오, 네이버)와 손택스 푸시 알림이 발송되었음
Q6 안내문은 알림톡과 문자메시지 모두 발송 되나요?
A . 안내문은 원클릭 환급신고 대상자에게 모바일 알림톡(카카오톡 또는 네이버)만 발송되며, 손택스 앱 설치자에게는 푸시 알림이 발송됨
Q7 안내문을 받지 못했지만 내가 환급대상자인지 확인하는 방법이 있나요?
A . 손택스(모바일 앱) 또는 홈택스에 접속하여 아래 경로에서 환급금이 조회되는 경우 환급대상자임
- (손택스) 자주찾는메뉴 ▶ 종합소득세 원클릭 환급신고
- (홈택스) 세금신고 ▶ 종합소득세 신고 ▶ 종합소득세 원클릭환급신고
Q8 보이스피싱･스미싱과 어떻게 구분하는지?
A. 국세청에서는 어떠한 경우에도 사설 계좌로 입금을 요구하거나 계좌 비밀번호, 카드번호, 인터넷 뱅킹 정보 등을 요구하지 않음
- 문자안내문을 받은 경우 안심하시고 환급신고 하셔도 됩니다.
- 전자금융범죄(보이스피싱, 스미싱)가 의심되면 세무서, 경찰청(☎112), 금융감독원(☎1332), 한국인터넷진흥원(☎118)에 즉시 신고
Q9 종합소득세 원클릭 환급신고 방법은?
A . 홈택스(손택스) 종합소득세 원클릭 환급신고 화면에 접속하여
① 조회된 계좌번호와 연락처 확인(잘못된 경우 수정)
② 최대 5개년치 소득금액과 환급금액 확인
③ 신고내용 확인 및 개인지방소득세(위택스) 자료제공 동의 항목의 ‘체크 박스(□), 동의 여부’ 각각 선택
④ ｢이대로 신고하기｣ 버튼 클릭 → 신고서 제출 결과 확인
Q10 종합소득세 원클릭 환급신고 화면에 접속하는 방법은?
A 1. 홈택스 첫 화면의 ①종합소득세 원클릭 환급신고 버튼, ②원클릭 환급신고 배너, ③개인 로그인 시 뜨는 팝업창 등을 통해 접속
A 2. 손택스 첫 화면의 ① 종합소득세 원클릭 환급신고 버튼, ②원클릭 환급신고 배너, ③손택스 앱 푸시 링크 등을 통해 접속
Q11 환급신고를 안하더라도 환급해줄 수 있는지?
A . 종합소득세는 법률의 규정에 의해 신고를 해야만 실제 납부해야할 소득금액이 확정되고 환급금이 정해집니다. 따라서 반드시｢기한 후 환급신고｣를 마쳐야 환급금을 수령할 수 있습니다.
Q12 계좌 등록하지 않고 환급받을 수 있는 방법은?
A . 계좌를 등록하지 않으면 서면 ｢국세환급금 통지서｣를 주소지로 보내드리며 통지서를 지참하여 우체국을 방문하면 현금으로 지급받을 수 있습니다.
Q13 원클릭 환급신고하면 얼마만에 환급금이 들어오는지?
A . 수정없이 4월 말까지 신고한 경우 5월 중순까지 지급
Q14 지방소득세는 신고를 안해도 되는지?
A . 지방소득세는 별도로 신고할 필요 없으며, 종합소득세 환급금의 10%를 지방자치단체에서 지급합니다.
Q15 종합소득세 원클릭 환급신고 화면에서 조회는 되는데 신고가 안되면 어떻게 해야 하나요?
A1 . 이미 해당 과세기간의 신고서 제출을 완료한 경우나 작성중인 신고서가 있는 경우는 원클릭 환급 신고를 할 수 없음
- 작성중인 신고서는 삭제 후 신고 가능
① 작성중인 신고서의 「신고화면 이동」 버튼을 클릭하여 신고기본정보 입력 화면으로 이동
② 「새로작성하기」 버튼을 클릭하면 작성중인 신고서가 삭제됨
③ ‘원클릭 환급신고’ 화면의 그리드에서 체크박스 확인 후 「이대로 신고하기」 클릭하여 제출
- 제출완료 신고서는 종합소득세 기한후 신고서로 신고 당일에는 신고서 수정 및 재제출 가능하며 전자신고한 경우 신고일 2일이내이면 홈택스에서 전자신고 삭제요청서 제출 가능.
Q16 ’20년 귀속 신고서를 수정하려고 하는데 모두채움(단순경비율)신고서가 아니라 일반신고서 화면으로 이동하는이유는?
A . ’20년 귀속 모두채움/단순경비율 신고서(40-4호 서식)는 단순경비율적용대상자(기타·연금소득이 있는 경우 포함)가 사용 가능하고, 근로소득이 있거나 단순경비율적용대상자가 아닌 경우는 일반신고서(40-1호 서식)를 사용하여 수정 작성하여 제출하여야 함
- 근로소득자의 모두채움/단순경비율 신고서(40-4호 서식) 적용은 21년 귀속부터 입니다.
Q17 ‘종합소득세 원클릭 환급신고’ 화면에서 확인한 모두채움 신고서의 인적공제 명세에 부양가족 중 일부가 빠져있는데 어떤 경우인가요?
A . 부양가족 인적공제 대상은 국세청에서 보유한 자료를 근거로사망자, 나이, 소득초과 여부 등을 판단하여 일괄 제외됨.
- 인적공제 적용 대상 : ① 연간 소득금액 합계액이 100만원(근로소득만 있는 경우 총급여 500백만원) 이하인 경우 ② 부모는 만 60세 이상, 자녀는 만 20세 이하인 경우 등
7. 원클릭환급 꿀팁 요약
- 국세청에서 알림톡 오면 무조건 대상자! 놓치지 말 것
- 환급 계좌 미리 등록해두면 신청 더 빨라짐
- 환급 대상자는 홈택스 로그인만 해도 자동 알림 확인 가능
- 같은 명의로 과거 미환급 금액이 있으면 함께 환급됨
- 매년 5월 종합소득세 신고 시즌 전에 확인 필수
8. 결론: 클릭 한 번으로 환급, 절대 놓치지 마세요!
2025년에는 더 많은 국민이 간편하게 세금 환급을 받을 수 있도록 시스템이 개선되었습니다.
기존 홈택스에 비해 간단하고 빠르게 신청할 수 있어, 세금 환급을 처음 해보는 분들도 쉽게 이용 가능합니다.
국세청에서 안내받은 알림톡이 있다면 바로 신청, 아직 못 받았다면 홈택스에서 대상 여부를 꼭 확인해보세요.
당신의 세금, 몇 번의 클릭으로 돌려받을 수 있습니다.